הכסף שלך לא צריך לנוח: כל מה שצריך לדעת על ניהול תיק השקעות בהראל

ניהול כסף הוא לא רק מספרים, הוא ביטחון ושקט נפשי. ריכזנו עבורכם את כל השאלות הבוערות על ניהול תיק בהראל בשיתוף גולד קפיטל, כדי שתדעו בדיוק איפה הכסף שלכם נמצא ומי שומר עליו.

שאלות ותשבות בנושא ניהול תיק השקעות

❓ מה הסכום המינימלי לפתיחת תיק השקעות בהראל?

המינימום לניהול תיק השקעות אישי בהראל עומד בדרך כלל על כ-250,000-300,000 ש"ח. סכום זה מאפשר פיזור רחב של נכסים ובניית אסטרטגיה המותאמת אישית לצרכים שלכם.

❓ למה כדאי לי לנהל את התיק דווקא בהראל?

הראל היא אחת מקבוצות הפיננסים הגדולות והיציבות בישראל. היתרון הגדול הוא הגישה לנכסים מגוונים, מחלקת מחקר חזקה ודמי ניהול תחרותיים, תוך שקיפות מלאה מול הלקוח.

❓ מה היתרון של "גולד קפיטל" בתוך התהליך הזה?

גולד קפיטל משמשת כזרוע המקצועית שמחברת ביניכם לבין הראל. היתרון שלהם הוא בניתוח אובייקטיבי של מסלולי ההשקעה והתאמת התיק בדיוק ל"פרופיל הסיכון" שלכם, תוך ניצול הקשרים והניסיון שלהם מול בתי ההשקעות.

❓ למה אני צריך סוכן מלווה אם יש לי מנהל תיקים בהראל?

מנהל התיקים בהראל מתרכז בשוק ההון. הסוכן המלווה הוא האיש שלכם. הוא רואה את התמונה המלאה: הפנסיה, הביטוחים והחסכונות האחרים. הוא מוודא שתיק ההשקעות לא "מתנגש" עם נכסים אחרים ושאתם לא משלמים כפל עמלות.

❓ איפה הכסף שלי נמצא פיזית?

הכסף נשאר בחשבון הבנק שלכם על שמכם. הראל מקבלת רק ייפוי כוח לביצוע פעולות קנייה ומכירה של ניירות ערך. אין להראל אפשרות למשוך כסף מהחשבון, מה שמעניק לכם ביטחון מקסימלי.

❓ האם אפשר למשוך את הכסף בכל רגע?

כן. תיק השקעות מנוהל מתאפיין בנזילות גבוהה. ניתן למכור את הנכסים ולמשוך את הכספים (בכפוף לזמני הסליקה בבורסה) ללא קנסות יציאה, מה שהופך אותו לפתרון גמיש מאוד.

❓ איך נקבע הרכב התיק שלי?

בתחילת הדרך מתבצע תהליך של "אפיון צרכים". אנחנו בודקים מה המטרה שלכם (דירה, פרישה, חיסכון לילדים), מה טווח הזמן ומהי היכולת שלכם לספוג תנודות בשוק. לפיהם יבנה תמהיל בין מניות, אג"ח ונכסים נוספים.

השורה התחתונה: הטבלה שתעשה לכם סדר בהשוואה בין ניהול תיק עצמאי לניהול תיק ע"י הראל

הפרמטר	ניהול עצמאי בבנק	ניהול תיק בהראל (עם גולד קפיטל)
מומחיות	תלויה בכם בלבד	צוות אנליסטים מהשורה הראשונה
זמינות	אתם צריכים לעקוב כל יום	המערכת עובדת עבורכם 24/7
ליווי אישי	פקיד בנק (מתחלף לעיתים)	סוכן אישי מבית גולד קפיטל
עלויות	עמלות קנייה/מכירה גבוהות בבנק ודמי משמרת ני"ע	דמי ניהול קבועים והטבות גדולות בעמלות מסחר

לסיכום - רוצים לדעת אם הסכום שחסכתם מתאים לניהול תיק השקעות מקצועי?

נשמח לעזור לכם לבחון את התיק הנוכחי שלכם ולהשוות אותו למסלולים המובילים בהראל. תרצו שנקבע לכם שיחת ייעוץ ראשונית ללא התחייבות?

---

גילוי נאות: לסוכני גולד קפיטל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני. האמור אינו מהווה ייעוץ השקעות/מס ואינו מחליף ייעוץ המתחשב בנתונים האישיים של כל אדם.