ניהול תיק השקעות ללקוחות פרטיים ומוסדיים בארץ
תיק השקעות מנוהל הוא הפתרון הנוח לניהול כספים נזילים. המשמעות היא העברת החלטות ההשקעה למנהל תיקים מקצועי ובעל רישיון ניירות ערך המקבל את החלטותיו באמצעות כלים מקצועיים מגוונים. הכסף מנוהל בחשבון הבנק שלכם, באמצעות מתן הרשאה למנהל התיקים לביצוע הוראות קנייה ומכירה של ניירות ערך בתיק ההשקעות.
להשקעות החל מ- 300,000 ש"ח.
לבדיקת התאמה לתיק מנוהל בהראל ושיחת אסטרטגיה ראשונית – ללא התחייבות
היתרונות בניהול תיק השקעות בהראל:
פיזור השקעות רחב
התאמה אישית וממוקדת
פיזור השקעות הינו סקטוריאלי וגאוגרפי
ניהול ההשקעות בתיק מבוצע בהתאמה אישית לצרכי הלקוח ולהעדפותיו
השקעה במכשירים פיננסים
אפשרות לחשיפה למכשירים פיננסיים מתקדמים ומתוחכמים
ליווי אישי ומתמשך
יחס אישי ואיכותי עם מנהל תיק אישי משלב פתיחת התיק ולאורך הדרך
מקצועיות
שקיפות במידע
צוות מנהלי תיקי השקעות, אנליסטים וסוחרים מנוסים ומיומנים ובעלי ותק של שנים רבות בשוק ההון
תיק ההשקעות הוא שלך וזמין עבורך תמיד ומכל מקום
ניהול תיק השקעות אישי עם הראל – הדרך הבטוחה לצמיחה פיננסית בארץ ובחו"ל
הבחירה בהראל ניהול תיק השקעות, היא צעד אסטרטגי עבור כל מי שמבקש לצמוח כלכלית בצורה חכמה ובטוחה. פתיחת תיק השקעות עם הראל מתבצעת בליווי אישי של מומחי השקעות, שמבצעים עבורך ניתוח פיננסי מעמיק, בונים תיק השקעות מנוהל לפי פרופיל הסיכון שלך, ומעדכנים את מבנה ההשקעה באופן שוטף בהתאם לשינויים בשווקים.
בנוסף, עבור לקוחות בעלי הון המחפשים גיוון גיאוגרפי, מוצע גם שירות ייעודי של ניהול תיק השקעות בחו"ל הכולל חשיפה לשווקים בינלאומיים, אפיקי השקעה מתקדמים, ותכנון מס גלובלי חכם. כחלק מהשירות ניתן לקבל סיוע גם בתהליך פתיחת חשבון מנוהל בבנק זר, תוך עמידה ברגולציה הבינלאומית ודגש על בטיחות ונגישות פיננסית מלאה.
השירות של ניהול השקעות אישי בהראל כולל שקיפות מלאה, פלטפורמה דיגיטלית נוחה, גישה ישירה למנהל השקעות ייעודי ודוחות תקופתיים שיאפשרו לך לקבל החלטות מושכלות – וליהנות מהשקט הפיננסי שמגיע לך.
כמו כן, קיימת אפשרות לניהול תיק השקעות בקרנות גידור בנאמנות לכלל הלקוחות. וכן אפשרות לניהול תיק השקעות בקרן אלטרנטיב ללקוחות כשירים.
שאלות נפוצות בניהול תיק השקעות בהראל:
ניהול תיק השקעות – מה זה בכלל ולמה כולם מדברים על זה?
ניהול תיק השקעות הוא שירות פיננסי שבו מומחים מקצועיים מנהלים עבורך את כספך בשוק ההון, בחשבון הבנק שלך. במקום לקבל החלטות לבד, אתה נהנה מליווי של מנהלי השקעות שמבצעים עבורך מחקר, בוחרים נכסים פיננסיים, מאזנים סיכון מול תשואה, ומתאימים את ההשקעות לצרכים ולסיכונים האישיים שלך.
בעולם של שפע מידע, שינויים טכנולוגיים מהירים ותנודתיות כלכלית – ניהול תיק השקעות מקצועי מעניק לך שקט נפשי. מדובר לא רק בנוחות, אלא ביכולת אמיתית למקסם רווחים תוך שמירה על אסטרטגיה עקבית ואחראית.
למה לבחור בהראל לניהול ההשקעות שלך?
הראל פיננסים היא אחת מהחברות המובילות בישראל בניהול השקעות, עם ניסיון של עשרות שנים, אלפי לקוחות וטרק רקורד של הצלחות לאורך שנים רבות. החברה מציעה:
-
גישה לאנליסטים מנוסים ומנהלי השקעות מקצועיים.
-
התאמה אישית לפי רמת סיכון וצורך אישי.
-
פלטפורמה מתקדמת לניהול ובקרה.
-
זמינות גבוהה ומענה מקצועי לכל שאלה.
הבחירה בהראל מבטיחה לך יציבות, שקיפות ואסטרטגיה חכמה.
איך פותחים תיק השקעות בהראל?
מתבצעת שיחת ייעוץ ראשונית – פגישה עם נציג הראל לבחינת הצרכים והמטרות.
עורכים אפיון פרופיל סיכון – קביעת הרכב התיק בהתאם לרמת הסיכון שאתה מוכן לקחת.
בוחרים אסטרטגיית השקעה – גיבוש תמהיל השקעות מותאם אישית.
חותמים על הסכם והפקדת כספים בחשבון הבנק - פתיחת התיק באופן רשמי.
מקבלים גישה לעדכונים שוטפים ודיווחים בזמן אמת בחשבון הבנק המנוהל.
ניהול תיק השקעות מול קרן נאמנות – מה עדיף?
ניהול תיק השקעות מאפשר התאמה אישית מלאה – וזאת בניגוד לקרן נאמנות שמתאימה לכולם באופן זהה.
עם תיק מנוהל, אתה שולט ברמת הסיכון, נהנה מגמישות מלאה ויכול לשנות אסטרטגיה בכל שלב יחד עם מנהל התיק האישי שלך. קרנות נאמנות הן מוצר מדף, בעוד תיק השקעות הוא תכנון פיננסי מותאם אישית, בליווי מקצועי שוטף.
האם יש מינימום לפתיחת תיק השקעות מנוהל בהראל?
כן. כיום, המינימום לפתיחת תיק השקעות מנוהל בהראל עומד על 300,000 ש"ח. סכום זה מאפשר תכנון נכון, פיזור סיכונים ותשואות אפקטיביות לאורך זמן. בנוסף, פתיחת תיק השקעות בסכום זה פותחת דלת לשירות פרימיום:
-
גישה לנכסים מגוונים ואפיקי השקעה מתקדמים.
-
מנהל תיקים אישי וצוות מקצועי צמוד.
-
תנאים מועדפים ודמי ניהול מופחתים.
-
אפשרות לייעוץ מס והכוונה לתכנון פיננסי כולל.
מיסוי השקעות בישראל – מה חשוב לדעת כשמשקיעים דרך ניהול תיק השקעות אישי?
מיסוי רווחי הון הוא חלק בלתי נפרד מההשקעות. מנהלי התיקים בהראל יודעים לבצע: קיזוז הפסדים,
תכנון מכירה לצורך מס, אופטימיזציה בהתחשב בשינויים רגולטוריים.
ניהול נכון עשוי לחסוך לך אלפי שקלים בשנה.
כיצד ניתן לנהל תיק השקעות בצורה חכמה בגיל פרישה?
בגיל פרישה, יש צורך בהתאמת התיק המנוהל למטרות החיים:
-
שמירה על יציבות הכנסה.
-
מזעור סיכונים.
-
שילוב של נכסים נזילים והכנסה שוטפת.
הראל מתמחה בניהול השקעות מותאם לפורשים – עם שילוב בין שמרנות למיצוי פוטנציאל רווחיות, ויחס אישי מלא.
האם קיים מסלול השקעה כהלכה בניהול תיק השקעות בהראל?
כן. קיים מסלול השקעה בהראל המאפשר הזדמנות להשקיע את הכספים, תוך שמירה על דיני הכשרות ועקרונות ההלכה.
"הראל כהלכה" הוא מסלול השקעות ייחודי מבית הראל, המיועד למעוניינים לשמור על כספם תוך עמידה מלאה בדיני הכשרות ועקרונות ההלכה. המסלול פועל בהתאם לכללי השקעה מותרים על פי ההלכה היהודית, ומאפשר למשקיעים דתיים או שומרי מסורת לקחת חלק פעיל בשוק ההון – מבלי להתפשר על הערכים שלהם.
האם זה עולה יותר לפתוח תיק מנוהל דרך סוכן?
לא. דמי הניהול זהים לפנייה ישירה, אך דרך גולד קפיטל אתם מקבלים מעטפת שירות רחבה יותר, כולל זמינות אישית בנייד ואפשרויות לתכנון פיננסי רחבות יותר.
גולד קפיטל הינם סוכנים לביטוח פנסיוני, אשר משווקים את המוצרים השונים של מספר בתי השקעות מובילים ובכללן גם של הראל פיננסים, ילין לפידות ועוד, ויש לנו זיקה למוצרים אותם אנו משווקים. ואין לגולד קפיטל רישיון לעסוק בניהול תיק השקעות. בהתאם אנו יודעים להפנות אתכם לניהול תיקי השקעות ולמסלולים המדויקים ביותר בתוך גופים אלו.
האמור אינו מהווה ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם ואין באמור משום הבטחת תשואה או רווח. המידע שמופיע לעיל הינו מידע תמציתי בלבד, ואין בו כדי למצות או להוות תחליף להוראות פקודות מס הכנסה ו/או הוראות כל דין, או רשות מוסמכת, והוא רלוונטי למועד פרסומו. הצטרפות לתיק השקעות היא בהתאם ובכפוף להסכם התקשרות ולהוראות ההסדר התחיקתי. אין באמור הבטחה של חברת ניהול התיקים להשגת תשואה כלשהי.