ליווי ותכנון פיננסי

המקום המושלם לכסף שלך
ילין לפידות בית השקעות

כסף לא צומח על העצים. הוא צומח בהשקעה נכונה!

33.png
1.png
ילין לפידות בית השקעות.png

ישנן דרכים טובות וחכמות לנהל את הכסף הפנוי שלכם בילין לפידות

במציאות כלכלית בה סביבת הריבית בבנק שואפת לאפס, ישנן דרכים טובות חכמות ונזילות לנהל את הכסף הפנוי שלכם:
קופת גמל להשקעה - חיסכון נזיל למשפחה, לילדים או כחיסכון לגיל הפרישה. כל אחד יכול להפקיד לחסכון עד כ- 72 אלף ש"ח בשנה קלנדרית, וללא מינימום בהפקדה.

ניהול תיקי השקעות - ניהול אישי, מקצועי ועתיר ניסיון של הכסף הפנוי שברשותך. הכסף בתיק ההשקעות מושקע בניירות ערך ובנכסים פיננסיים מסוגים שונים.
קופות גמל - מכשיר חיסכון לטווח ארוך, הנהנה מהטבות מס (בהתאם לתקרות הנקבעות מדי שנה) ומאפשר לך לחסוך כספים לגיל הפרישה.

קרן השתלמות - חיסכון מוביל ופטור ממס. ניתן למשוך כספים מהקרן לאחר 6 שנים או בהגעה לגיל פרישה. תוכלו לבחור את הקרן המתאימה לצרכיכם, ולעבור בין מסלולי ההשקעה השונים בכל עת.

22.jpg

חיסכון מותאם אישית

בהתאם למוצר הנבחר תוכלו להפקיד חודשית, חד פעמית, או לשלב, הבחירה שלכם.

מיפוי צרכים וסיכון

התאמת המוצר הנכון בהתאם לצרכי הנזילות הנדרשים

דמי ניהול אטרקטיביים 

דמי ניהול אטרקטיביים ותחרותיים, בכל מוצר נבחר.

מגוון מסלולי השקעה בכל מוצר

בכל השקעה אתם בוחרים את מסלול ההשקעה בהתאם לרמת הסיכון המתאימה לכם.

הטבת מס במוצרים מסויימים

בגמל להשקעה - מימוש הכספים כקצבה לאחר גיל 60 יקנה לך פטור מלא ממס.

בחירת חיסכון בהתאם לנזילות הנדרשת

שאלות נפוצות:

לאילו מטרות ניתן לחסוך בקופת גמל להשקעה? 
קופת גמל להשקעה היא אפיק חיסכון לטווח הבינוני והארוך.
מכיוון שהכספים בה נזילים וניתנים למשיכה, ניתן להשתמש בקופת גמל להשקעה כאפיק חיסכון לילדים או כחיסכון לכל מטרה אחרת. כמו כן, קופת גמל להשקעה יכולה לשמש כאפיק חיסכון לגיל הפרישה​: ניתן לשמור את כספי החיסכון עד לגיל 60 ולהנות מהטבות מס משמעותיות.

למי מיועד החיסכון בקופת גמל להשקעה?
קופת גמל להשקעה מתאימה לכל חוסך (חובב סיכון או שונא סיכון) ובכל גיל: גם לחוסכים המעוניינים בחיסכון ארוך טווח, כתוספת לפנסיה שיקבלו לאחר גיל 60, וגם לחוסכים המעוניינים בחיסכון נזיל הניתן למשיכה בכל עת. כל חוסך יכול לפתוח קופת גמל להשקעה ולהפקיד בה כספים באופן עצמאי, ללא תלות במעסיק. ניתן אף לפתוח קופת גמל להשקעה על שם הילדים.

 

האם הכספים נזילים בכל עת?

כן. קופת גמל להשקעה הינה מכשיר חיסכון נזיל. כספי החיסכון יועברו תוך מס' ימי עסקים ממועד בקשת משיכת החיסכון לחשבונכם.


איך ניתן לעקוב אחר כספי החיסכון בקופת גמל להשקעה?
ניתן לעקוב אחר כספי החיסכון בקלות באמצעות אתר החברה באזור האישי בכל עת ולבדוק את מצב החיסכון, ההפקדות שנכנסו, והתשואה שהושגה.

קופת גמל להשקעה -

היכן מנוהל תיק ההשקעות?
ניהול תיק ההשקעות מתנהל בשקיפות מלאה בחשבון הבנק שלך, באמצעות ייפוי כח למנהל התיקים לביצוע פעולות של רכישה ומכירה של ניירות ערך ונכסים פיננסיים בחשבון שלך בלבד.

למי מיועד ניהול תיק השקעות?
תיק השקעות מנוהל מיועד לכל מי שברשותו כסף נזיל שאותו הוא מעוניין להשקיע בשוק ההון, והוא זקוק לליווי וניהול מקצועי. עפ"י רוב קיים מינימום להשקעה כספית בניהול תיקי השקעות.

 

מהו ניהול תיק השקעות?

ניהול תיק השקעות הינו דרך של לקוח להשקיע בשוק ההון באופן מקצועי ועתיר ניסיון של הכסף הפנוי. הכסף בתיק ההשקעות מושקע בניירות ערך ונכסים פיננסיים מגוונים.

ניהול תיקי השקעות -

קופת גמל - 

מהי קופת גמל?
קופת גמל הינה מכשיר חיסכון לטווח ארוך עפ"י רוב. בשוק החיסכון, קיימות כיום מספר רב של קופות גמל המציעות מגוון רחב של כלים פיננסיים לחיסכון, בהתאם לצרכי הלקוח ומטרותיו.

האם קיימים מסלולי השקעה בקופת גמל?
בהחלט כן. באפשרותך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך ממגוון המסלולים השונים הקיימים, בעלי רמות סיכון שונות, ואף לעבור בין המסלולים השונים.

 

האם קיים מרכיב ביטוחי בקופת גמל?

רוב קופות הגמל אינן כוללות ביטוח חיים למקרה פטירה (ריסק) או אובדן כושר עבודה, ההצטרפות לביטוחים אלו נעשית בנפרד.

ילין לפידות - למה זה מתאים לכם:

מלאו פרטים ליצירת קשר ופתיחת חיסכון

נתונים ראשונים והמשך פעולה מול נציג 

 
 

האמור אינו מהווה ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם ואין באמור משום הבטחת תשואה או רווח. המידע שמופיע לעיל הינו מידע תמציתי בלבד, ואין בו כדי למצות או להוות תחליף להוראות פקודות מס הכנסה ו/או הוראות כל דין, או רשות מוסמכת, והוא רלוונטי למועד פרסומו.

YL.jpg